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国内最“神秘”五家信托公司,人均年薪200万、股东世界500强……

麦策家 2020-01-13 16:24:39

 麦策家话:

眼下的我们,要高歌迈进新-时-代,是时候让石头的归石头,月亮的归月亮了。“受人之托,履人之嘱,代人理财”,这才是根本。


且看长文来盘点各大信托机构!

本文建议阅读时间≥6min

文 | 资管老六


在3月12日,也就是周一,国内信托龙头中融信托传出新闻,央企经纬纺织与中植集团达成意向协议,从后者手中购买中融信托32.9864%股份。

中融信托

原来的民企信托,原来的信托前三甲,变身央企。然而就是这个中融信托,年初刚刚有惊无险地度过了一场兑付危机。

中融信托发行的两款信托计划:“中融-嘉润30号集合资金信托计划”和“中融-嘉润31号集合资金信托计划”,分别募资7亿元和8亿元,预期年化收益率为6.8-7.8%。两款产品均于2015年12月15日成立,原计划到期日为2017年12月15日。

实际上直到2018年1月16日,借钱的云南省国有资本才将款项全部汇入信托账户。一场总额15个亿的危机,差一点就引爆了。这背后成百上千的高净值投资者,估计也寝食难安了一个月。

其实关于信托,你作为老六的新老朋友,应该都还算比较熟悉。“信托”便是“信用委托”的缩写,按照我们简单粗暴地理解,就是出于信任你,把资产交给你去打理,我给你管理费,如果赚的多了还会再分一点给你。

坊间一直流传一句话“中产死于理财,土豪死于信托”,不是没它的道理。

因为在我们国家,为避免信托的业务跟大哥银行的信贷业务抢生意,就给它规定了只做高端人群,从2007年开始,信托一投就是100万起啊。

老六今天就和你多说几句,把目前国内综合实力排名前十的信托公司挨个提溜出来,让你认识认识,你要是个土豪,那正好是个机会做个了解,你要还不是土豪,没关系等你以后成了壕,你会感谢你提前看了这些资料。

篇幅有限,为免你烦,我先说前五家:平安信托,中信信托,重庆信托,华润信托,中融信托。

(安信信托2017年去年赚了36.68亿元,仅次于平安信托,很牛x了。这家公司比较特殊,我们稍后详细解说)

平安信托

基本上是赚钱老大了。

平安信托有限责任公司(简称“平安信托”)成立于1996年4月9日,是中国平安保险(集团)股份有限公司的控股子公司,2002年2月,平安信托经中国人民银行批准重新注册登记,注册资本目前是人民币130亿元。

最新的数据显示,平安信托2017年实现营收63.27亿元,其中42.92亿元是手续费及佣金收入,19.31亿元是投资收益,净利润最终落在39.07亿元。而且,平安信托这四个财务指标均居于业内前三,投资收益和净利润均为第一。

平安信托2016年的年报数据则显示,公司已经累积了活跃财富客户5.25万名;信托计划资产管理规模6772.21亿元。不知过去了一年,这个数据又会增长到多少?

而平安信托有多少人呢?按照2016年年报的数据,是972人

这是啥概念?我们拿A股上市公司顺丰控股做对比,顺丰控股最近刚刚因为48亿元的利润被舆论交口称赞,而整个顺丰控股有12.44万名在职员工……

所以在鼓励大家脱虚向实之前,是否可以解决一下收入问题?好了,皮一下很开心,书归正传:

平安信托的董事长任汇川,1992年加入平安,目前是整个集团公司的执行董事、总经理,在平安的高管团队中排到顺位第三位,马明哲(创始人、董事长兼CEO)、孙建一(副董事长)之后便是他了。

直管领导有这么高的地位,可见平安集团及马明哲本人对这台“赚钱机器”有多心水了。

中信信托

典型的老大哥。

在中国,提信托不提中信,恐怕是对历史的不尊重。

今天的巨无霸企业中信集团,其前身便叫做“中国国际信托投资有限公司”,是由荣毅仁老先生于1979年创办的。

至于为什么荣老爷子最开始是申请搞个“信托”公司,而不是证券、基金甚至资管啥的,有说法是老爷子从上个年代过来,这块儿比较瓷实。

毕竟,在49年之前,上海滩就曾开过10多家信托公司,当时还整得挺热闹呢。

眼睛回到当下,现在这个中信信托的注册资本为人民币100亿元,其中外汇2300万美元,股东是中国中信有限公司和中信兴业投资集团有限公司。

最新的数据显示,中信信托过去一年的净利润为35.26亿元,仅次于平安信托,排在全行业第二。2017年营收(68.01亿元)和手续费收入(45.94亿元)均是行业第一,投资收益为13.69亿元,排名行业第五。

其2016年报则显示,截至2016年末,中信信托全口径资产管理规模为1.76万亿元,其中信托本部管理资产规模1.42万亿元。

这个数据基本相当于平安信托的两倍还多,和证券一样,有着深厚积淀的中信信托无疑是全国最大的信托公司。

重庆信托

这是个了不起的典范。虽居祖国西南角,但并不影响这家信托公司的牛x。

重庆信托的前身是重庆国际信托投资公司,于1984年10月经中国人民银行批准成立,当时的注册资本金3,500万元人民币。到2017年12月,历经数轮增资扩股,重庆信托的注册资本落定在人民币150亿元上。

这个150亿元,也是力压平安信托的130亿元,成为信托界“腰杆最直”的那一位。

最新数据显示,重庆信托2017年净赚33.6亿元,位列行业第三。仔细分析,应该是这家公司的投资能力不错, 高达17.66亿元,比中信信托这个巨无霸的13多亿还要多。

不过本身在手续费及佣金收入上有些差强人意,2017年信托业务收入实现21.42亿元,位列行业第九。

重庆信托的大股东是重庆国信投资控股有限公司(66.99%);国寿投资控股有限公司(26.04%);上海淮矿资产管理有限公司(4.10%)。

2016年的年报显示,重庆信托管理的信托资产规模为1726.95亿元,也难怪手续费及佣金上不去。

不过联想中信上万亿规模、平安6000多亿规模,大家的投资收益还都差不多(重庆17.66亿元,中信13.69亿元,平安19.31亿元),谁将来更具市场竞争力,好像不言自喻。

华润信托

华润信托的全称是“华润深国投信托有限公司”,从这个名字就看得出来其股东构成:华润股份有限公司和深圳市人民政府国有资产监督管理委员会。

世上原本没有华润信托,其前身是成立于1982年的"深圳国际信托投资有限公司"(即"深国投")。

2006年10月17日,深国投当时的控股股东深圳市国资委引入了华润集团,后者持股51%,成为控股股东。两年后,深国投正式更名华润深国投。

现在多数时候我们都只叫华润信托了。

华润信托的注册资本人民币为60亿元,在信托界不算太夺目的,2017年的利润却达到了22.29亿元,稳居行业前十,手续费相对少一点,10个多亿元

2016年年报则显示,华润信托全年取得净利润19.39亿元,营业收入30.02亿元。信托资产规模8082.30亿元,为委托人带来信托收益310.94亿元。

华润信托自身还投资了多家金融企业,最具代表性的便是证券业翘楚,也是国内前十券商的国信证券,占股达到了25.15%


中融信托

在中国金融界,中融信托绝对是个异类

这家最早成立于1987年的信托公司,最开始还叫哈尔滨国际信托投资公司,后来一步步更迭,直到22年后的2009年,变成了由知名民企“中-植-系”实际控制的民企信托。中-植-系的控股比例一度达到了67.79%。

中融国际信托这个名字是在2002年定下来的,2008年其总部迁至北京,也是自此进入了自己的“飙车”之旅,2009年资产管理规模突破1000亿元人民币,2016年末管理总资产6829.67亿元,资产规模位于信托公司前列,是一只不折不扣的黑马。

中融信托的幕后实控人解-植-锟,尤其神秘。江湖人送“著名歌星毛阿敏丈夫”、“中央汇金公司总经理弟弟”(解植春已于2015年5月辞任汇金公司总经理)等多个标签。

最新数据显示,中融信托2017年营业收入65.3亿元,光是手续费就收了30.75亿元,信托公司真是一台实实的“赚钱机器”啊。难怪大佬们都这么爱。

不过正如文前所提及的那样,形势逼人,大佬爱财,也得取之有道。

中-植-系已经要撤出中融信托了,32.9864%股份卖给经纬纺织后,后者将持股70.4562%,妥妥的绝对控股。

中融信托以后要为国家赚钱了。


以上老六就暂时说这么多,盘算下来,作为普通老百姓该怎么评判一家信托公司呢,老六觉得除了看最基本的项目本身,还要仔细研究这家公司:

它的股东背景,它的过往,它的文化,这些决定了它能走多远,也决定了你放不放心把钱交给它。

安信信托

谈中国信托不谈安信,就像吃陕西料理不点羊肉泡馍一样。

这还要从安信信托两重身份说起:


一个身份呢,在信托界,安信信托的确是一名绝世高手,根据它2017年度报告,去年全年累计实现营业收入55.92亿元,归属于股东的净利润是36.68亿元


还记不记得上一篇里平安和中信的数据,前者39亿多,后者35亿多,也就是说安信信托按照赚钱能力,也是68家信托公司中仅次于平安信托的,是这个行业的老二。


另外,安信信托还是国内转型比较早的信托公司,2017 年末公司信托资产总额是 2325.51 亿元,跟上一年没太大变化,其中主动管理信托业务规模 1585 亿元,就是说所谓的去通道化做得也比较成功。


安信信托的董事长在接受媒体采访时就自承,这几年除了继续做传统房地产项目投资外,还布局了大健康、新能源、现代农业、特定资本市场业务等新市场领域的投资。两者所产生的信托报酬是公司主要的收入和利润增长点。


另一个呢,安信信托还是一家A股上市公司,股票代码600816。在过去的一年里,安信信托的股价……比较平稳吧,稳中有升,从去年3月的11元多,到今年3月的12元多,没啥大的动静,目前市值583.83亿元。


也因为是上市公司,所以很多东西是透明的,比如薪资,所以安信信托员工的收入也成为一个焦点话题。


据其2016年度报告,其全年职工薪酬的支出大约为4.56亿元,而安信信托2016年在职员工总数只有210人,咱们闭着眼睛平均一下,2016年安信信托的职工平均薪酬高达217.27万元


2017年是个啥情况?反正管理层是拿到了4411.7万元。其中有两位高管的薪酬超过500万元。按照2016年的情况类推,可以想象只有200多人的安信信托,员工就算有被平均的嫌疑,那也是远远高于其他同行了——单拿同为上市公司的陕国投来比,员工平均年薪50多万吧。


安信信托为何会这么舍得给员工发钱?这恐怕要说到他们的大老板:上海国之杰投资的老总高-天-国。



高-天-国,又名"高峰",四川阆中人,18岁参军,转业后进入中建七局,任副局长。1992年,跟当时所有淘金者一样,跑到海南,开始了自己神秘又传奇的下海之旅。


在2002年买下安信信托之前,高-天-国玩过地产,搞过百货,又是亏又是赚,又是商界又是官场,反正那个年代那批“创业者”经历过的红与黑,在高-天-国身上也都有相似的戏码。可以说高-天-国比冯仑还冯仑,比王石更王石。


2002年年底,上海国之杰以1.72亿元的总价,从鞍山市财政局接手鞍山信托9082.19万股国家股,成为持有鞍山信托20%亚博欧冠买球app的第一大股东(到现在占股已经超过50%了)。不久,鞍山信托更名为安信信托。


安信信托因此经常被戏称为上海国之杰财务“洗澡”的手法之一(语出网易财经)。


但是不管怎样,安信信托作为一家民营上市信托公司,转型早转型成功是有目共睹的,这一点,连证金、汇金这两支“国家队”都注意到了,目前他们合计持股4.59%;高-天-国作为实际控制人,在对待员工方面也是无可挑剔的,舍得发钱啊,也难怪能被舆论封为“最慷慨老板”。


只是对于广大吃瓜群众来说,过于神秘的背景,过于庞大的金额,总是能带来无穷大的想象空间,为此不得不多吃几个瓜,才能缓解这内心的痒痒啊。


华能信托

华能信托就是华能贵诚信托,是中国华能集团旗下的专业从事信托业务的非银行金融机构,公司注册资本金42亿元,净资产109亿元。业务范围遍及全国,注册地为贵州省贵阳市。


2008年11月,原来的贵州省黔隆国际信托有限责任公司被华能资本重组,次年1月正式更名为华能贵诚。不得不说这次重组还挺给力的,华能信托自2013年起,便一直综合排名跻身国内信托行业前十位。


2017年度,华能信托表现也很不错,净利润有20.87亿元,排在68家信托公司的第七位。


大股东也很心水这笔投资,在一份内部通报中,中国华能集团这样表扬:


自2009年成立至今,该公司(华能信托)对股东的业绩贡献不断提升,历年净资产回报率(ROE)稳超20%,成为了华能金融产业的重要力量。2016年,通过委托理财,为客户提供收入和为合作银行创造中间业务收入达663亿元。


这基本上已经把华能信托的本事概括得差不多了。


那么说中国华能是谁?


中国五大发电集团之一,巨无霸央企,世界500强(第274名),注册资本200亿元……好了可以不说了。


华能还控股了什么金融机构?老六可以告诉你,有,而且还有前途。


长城证券。


最近一次招股说明书显示,长城证券的控股股东是华能资本,持有公司14.39亿股,占公司发行前总股本的51.53%。本次发行后,华能资本对公司的持股比例仍将保持在40%以上,依然处于控股地位。


2015-2017年,长城证券实现营业收入50.12亿元、34.83亿元和29.51亿元,同期净利润分别为18.33亿元、9.78亿元和8.96亿元。目前总资产在全行业排名第35,处于中等上游水平。


这年头,有个好爸爸是多么重要,虽然爸爸只是想拿你赚钱。呵呵呵。


建信信托


看到这个名字,再看这个logo,是不是特别眼熟?


没错,建信信托的确是中国建设银行的儿子,由建行直接控股。


在我国,由银行直接控股的信托公司目前有4家,分别是兴业国际信托、上海国际信托(浦发银行)、建信信托、交银国际信托


不过也有可能马上变成5家,因为老六刚刚听闻:山西信托准备出让自己51%的股份,引入42-51亿元资金,据说这位战略投资者是我们的“宇宙行”工商银行


当然了,工行目前还没有啥明确回应,但毕竟,这点钱对它来说不算什么,还是一个信托牌照更诱人些。


好吧还是直接说回建信信托本身吧。


这家信托公司在2017年的营业收入是33.25亿元,手续费收入21.67亿元,投资收益8.58亿元,净利润18.52亿元。按赚钱能力,在信托公司中排名第八。也算是很给爸爸建设银行长脸了。


建信信托最特殊的地方,其实在于它的规模,特别有“银行系”特色。


据建设银行2016年年报显示,建信信托注册资本为15.27亿元,建设银行持股67%。截至2016年末,建信信托受托管理资产规模12,061.96亿元,资产总额171.87亿元,净资产100.40亿元。


看到没有,1.2万亿元的管理规模,俨然又一个低调庞大的金融帝国!(工行能不眼红吗)。所以在规模排名上,经常不是建信,就是中信,反正都是万亿级别的“较量”。


但是话说回来,建信信托的投资收益确实差强人意,2017年仅为8.58亿元,想必相当多的客户资产都是通道业务的产物吧。


建信信托最早的前身是合肥市信托投资公司,成立于1986年11月,其实也就是那个草莽年代的产物;23年后的2009年,由建设银行重组设立,改名至今。


有趣的是,在2009年完成重组之前,原合肥兴泰信托的信托资产规模也不过48.9亿元左右。而到了2009年年末,就已突破275亿元。


此后,建信信托给大家表演了一个名叫“6年增长40倍”的绝活儿:



2010年,其信托资产规模突破660亿元,而到了2014年,则已经超过6600亿元。2015年更是冲破万亿元大关!


这段时间发生了什么?各位闭着眼睛都能想来啊。要么说老六觉得这些信托公司有意思呢,一花一世界,从一家信托公司身上,我们可以折射出整个金融市场的沧海桑田啊。


中国民生信托

又见民生。


的确是你以为的那个民生。


中国民生信托有限公司前身是中国旅游国际信托投资有限公司, 成立于1994年。2013年4月16日,公司完成重新登记,并于4月28日重新开业。


目前,公司注册资本为70亿元,由武汉中央商务区建设投资股份有限公司控股,公司董事长为卢-志-强先生。


这个卢-志-强不是别人,就是泛-海-系的老大卢-志-强。



所以民生信托实际上是泛-海-系落在金融产业的一枚重要棋子。对于这枚棋子,泛-海-系可以说是相当重视,不仅绝对控股(93.42%),还不断为它打call。


各位应该注意到民生信托相当年轻,重新登记从2013年4月开始,迄今还不到5个年头,它的注册资本就已经飙升到了70亿元,跃居国内第四。


而且它的发展也是非常迅猛的。


2017年,民生信托共实现营收33.08亿元,手续费及佣金净收入为16.46亿元,同比增长36.7%;投资收益猛增220%,从2016年的3.85亿元到2017年的12.32亿元;净利润18.16亿元,排名行业第八。


这简直就是坐上了火箭,真是一点面子都不给其它老-大-哥。


这里面,与背靠银行、集团扶持,有着脱不开的干系。君不见,卢先生是一个多么热爱金融的人啊。


民生证券(87.645%)、民生信托(93.42%)、民生期货(100%)、民生典当(100%)、民生保险经纪(100%)、亚太财险(51%)、民生财富(100%)、民生金服(100%)……


就差个民生银行了!


从2016年9月起,卢先生契而不舍连续9次出手,直到今年1月份,终于把手里民生银行的股份攒到了6.94%。遗憾的是,已经公开抱团的华夏人寿和东方集团还是微微领先,它俩持股合计为7.05%。


但不管怎么说,卢先生这颗金融之心是变秤砣了,民生银行的控亚博欧冠买球app暂时没拿到手,或许只是暂时吧。


对于新生的民生信托来说,这必然是个好事情,毕竟背靠大树好乘凉,家有兄弟好打架啊。


外贸信托


外贸信托的全名是中国对外经济贸易信托有限公司,也是老牌信托了,成立于1987年,系国内最早成立的信托公司之一,为世界500强中化集团的全资子公司,也是中国信托业协会副会长单位之一。


2017年,外贸信托实现营收25.78亿元,手续费19.47亿元,投资收益6.43亿元,净利润16.5亿元,排在这个行业的第十位。


而据其2016年度报告,截至2016年末,外贸信托的资产管理规模为4760亿,净资产77亿。参股诺安基金、宝盈基金和冠通期货。总部设在北京,并在华东、华南、西南、西北设立区域总部,业务范围辐射全国。


据老六的认知,外贸信托可能是国内最像信托公司的信托公司了。他们在家族信托上面的探索,可以说走在了大多数同行的前面。


2013年,外贸信托就开发过一单银行私行家族信托,这应该是境内第一单。


2017年,外贸信托又推出国内第一单混合财产慈善信托,在家族信托中也加入了公益慈善元素。


同样在2017年,外贸信托成功完成境内第一单不动产传承家族信托的落地。



在国内不少信托公司疯狂大力通道业务做规模的环境下,不得不说这个坚持“信托本业”的做法有点清流一股的意思。


但是一码归一码,业务创新值得肯定,外贸信托这两年来的人才工作就做得有些差强人意了:


2016年6月,总经理徐卫晖在业绩仍不断向好的背景下突然辞职;


2018年1月,副总经理刘燕松,被认为是接班人的这位主儿,也离职去了紫金信托。


联系外贸信托是央企中化集团全资子公司,加上这两年的大环境,不难想象为何掌门人和掌门人的接班人会前后脚离开了。


不管怎样,老六还是希望企业能把业务和人才放在同等重要的位置上,让人才劳有所得,业务也可能持续做强做大,这是小孩子都明白的道理,不需要其它花言巧语来修饰铺垫。


这些人要走,无非一个理由:钱没给够




好了,以上便是老六带大家盘点的国内信托公司,篇幅有限其它暂时就不多说了。


其实关于信托业,老六总是有种说不出的感觉,相信大家也和我感觉类似,就是在我国,“信托”,它就只是个名字,是张牌照而已


平常看美剧看英剧,只要提到信托,就会让人觉得这东西很神圣,这是父辈留给下一代的最好礼物(当然了这是最经典的家族信托)。


然而那也只是在欧美国家了。在国内,信托从一开始荣毅仁老爷子歪打正着的起名,到全国遍地盛开,中间还催生出了证券公司,再到银行+信托合作的大行其道,跟房地产狂野飙车的深度绑定,直到这两年不得不艰难落地的转型之路,都充满了“中国特色”。


这大概也反应出过去几十年我们国家不-平-衡-不-充-分的发展形态吧。


眼下的我们,要高歌迈进新-时-代,是时候让石头的归石头,月亮的归月亮了。“受人之托,履人之嘱,代人理财”,这才是根本。


只有你真正帮我赚到我想要的那部分钱了,你再高薪我也认,但如果你没帮我赚到钱还让我亏了,你还是几百万的年薪,那我就要好好反思一下了。


——我是不是傻?



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