上海投资公司推荐联盟

安心七期 美国机构投资者的宠儿 房产抵押债权优先级固收产品上线啦

美信全球 2019-12-02 16:47:57

美信安心系列是美信金融为适应中国投资者喜好设计的定期定息型小额美元理财产品,让您轻松赚取高于银行存款利息的美元收益。

美信安心定期七期产品为房地产债权优先级固收类产品,投资于德瑞资本(Directed Capital)的房地产贷款优化基金。

该基金的底层资产标的为充分分散的房地产债权投资组合,由经验丰富的专业资产管理团队进行管理。本期产品适合追求稳定收益的投资人。



>>>>稳定收益


投资七期产品的投资人将成为底层债权基金层面优先级合伙人,享有第一顺位贷款抵押权。由于普通合伙人出资25%作为劣后担保,因此即使在底层基金亏损19%的情形下,德瑞仍能全额偿还与优先级投资人约定的本金与收益,投资安心七期的投资人将获得比直接投资德瑞基金更为稳定的收益,资金安全更有保障。

投资期限可选1年、2年或4年,固定年化收益1年期6%,2年期6.5%,4年期7%。


>>>>底层基金


  • 历史表现:德瑞基金历史表现优越,即使在08年年金融危机中仍然获得6.9%的净年化收益率。

  • 充分抵押:基金收购贷款均为商业地产为抵押的第一顺位债权,抵押物均高于贷款的1.4倍(LTV<70%),若出现亏损情况,基金可获得商业地产抵押,进行拍卖清算收回资金。且贷款方提供个人资产无条件担保。

  • 专业风控:基金内部核心团队均拥有超过20年地产债权类投资经验,基金内部拥有专业的金融分析师组成的尽职调查团队,对基金收购的贷款进行详细尽职调查和金融分析,并提供完整的尽调分析报告,基金审核贷款通过率为3.6%。

  • 信息透明:基金财务披露,所有投资人可获得季度财报以及所有收购抵押贷款的名录及贷款方资产明细,定期举行投资人会议,回答投资人疑问并公布下季度投资计划。

  • 往期基金投资业绩表现


    >>>>大型金融机构背书 :


    高盛银行配资50%-70%,出资 1 亿美元共同投资底层债权类资产,高盛内部风控部门对基金每个拟收购贷款进行层层审核,严格的双重风控模式,确保基金收购的每个抵押贷款具备稳定现金流以及超值商业地产抵押物,确保收购即可获利。


    彭博商业周刊对德瑞资本首席执行官Moench先生的电视专访(2013年10月)


    >>>>资深管理团队


    德瑞资本2001年成立于美国,在美国证监会注册(RIA),专业收购减值贷款,是减值贷款投资领域的领军团队,成功管理7支基金,10亿美元资产总额。美国多家权威知名媒体如华尔街日报《THE WALL STREET JOURNAL》、福克斯商业周刊《FOX BUSINESS》及彭 博商业周刊《BLOOMBERG BUSINESSWEEK》、时代周刊坦帕版《TAMPA BAY TIMES》等曾对德瑞基金进行多 次专门报道及访谈。2013年1月10日,美国知名商业媒体彭博商业周刊对德瑞基金主席Moench先生进行电视专访,探讨了美国减值商业地产抵押贷款的发展。


    重要美国财经媒体对德瑞资本的报道


    >>>>底层资产收购来源


    德瑞所收购的房地产贷款均经过知名金融机构和商业银行严格的尽调,具有充足的商业房地产抵押,德瑞长年从事收购此类贷款业务,与全美许多知名金融机构、商业银行建立了长期稳定的关系,能以最优惠的折扣收购优质的减值贷款。


    德瑞基金的投资组合中均是以7-8折的价格收购的此类贷款,通过有效的贷款解决方案,帮助债务企业顺利实现再融资,从而为基金投资人获取安全且可观的收益。


    附录:

  • 何为减值债权

  • 减值债权(Distressed Debt / Non-performing credit),并不等同于坏账或无法回收的债务。定义为减值债权必须满足三个条件: 1、 有充分证据表明债务人有偿还能力。2、债务状态为暂时无法履行。3、债权合法,得到法律的保护


    在美国,收到银行法的严苛约束,商业银行必须时刻清算有充足房产作为抵押品,但是短期未付的商业贷款。由于银行无法耗时耗财耗力对贷款人推迟支付的原因进行详查,或变卖抵押物房产回收资金,银行一般选择在借款人迟付2个月的时候就开始将这些贷款折价出售给专业接手此类贷款的管理团队。 每年此类贷款总额高达2万亿美元。


  • 减值贷款投资优势:

  • 1.来自商业银行进行过详细尽职调查的有抵押贷款,抵押充足

    2.折价收购提高盈利空间,资金回笼时带来超额回报率

     

  • 贷款违约处理方式

  • 违约率仅为5%,当违约发生,一般有以下2种处理情形,确保资金的回收:

    1.自行变卖:借款人通过自行变卖抵押物清算贷款。清算收入优先归还德瑞。

    2.强制清算:借款人不同意自行变卖,德瑞将强制变卖以达到清算目的。清算完的收入全部归德瑞所有。

            

                 登录美信官网 了解更多详情